Kraken Casino AML Sistemi: Türkiye için Kapsamlı Kara Para Aklama Önleme Rehberi
Kraken Casino’nun kara para aklama ve terör finansmanı önleme politikaları, müşteri doğrulama protokolleri ve işlem izleme sistemleri hakkında detaylı teknik inceleme.
AML/CFT Politikası ve Yasal Çerçeve
Kraken Casino, uluslararası kara para aklama önleme standartlarına uygun şekilde kapsamlı bir AML politikası uygulamaktadır. Platform, Financial Action Task Force ve yerel düzenleyici kurumların gerekliliklerini karşılamaktadır.
| Standart | Uygulama Kapsamı | Denetim Periyodu | Sertifikasyon |
|---|---|---|---|
| FATF 40 Öneri | Müşteri doğrulama ve işlem izleme | Yıllık bağımsız denetim | ISO 19092:2007 |
| 5. AML Direktifi | Gerçek sahip yararlanıcı tespiti | 6 aylık iç denetim | EU AML Compliance |
| Yerel Mevzuat | TRY işlem limitleri ve bildirimler | 3 aylık raporlama | MASAK Uyumluluk |
Müşteri Doğrulama Süreçleri ve KYC Protokolleri
Kraken Casino, müşteri tanıma prosedürlerini çok aşamalı doğrulama sistemi ile yürütmektedir. Tüm hesap açılışları enhanced due diligence kriterlerine tabidir.
KYC Doğrulama Aşamaları:
- Kimlik Doğrulama: Geçerli kimlik kartı veya pasaport kontrolü
- Adres Teyidi: 3 aylık resmi adres belgesi doğrulaması
- PEP Kontrolü: Politically Exposed Persons veritabanı taraması
- Yaptırım Listesi: Uluslararası yaptırım listeleri kontrolü
- Gelir Kaynağı: Gelir kaynağı ve servet beyanı doğrulaması
İşlem İzleme Sistemleri ve Risk Skorlama
Kraken Casino, şüpheli işlem tespiti için AI tabanlı gerçek zamanlı izleme sistemi kullanmaktadır. Her işlem 150’den fazla parametre üzerinden risk skorlamasına tabi tutulur.
| Risk Parametresi | İzleme Kriteri | Eşik Değer | Otomatik Bildirim |
|---|---|---|---|
| Anormal İşlem Hacmi | Günlük ortalama işlem hacminin 3 katı | 50.000 TRY | Evet |
| Yapılandırılmış İşlem | 10.000 TRY altı ardışık işlemler | 5 ardışık işlem | Evet |
| Çoklu Hesap Kullanımı | Aynı IP’den farklı hesaplar | 3+ hesap | Evet |
| Hızlı Para Döngüsü | Yatırım-çekim döngü süresi | 30 dakika | Evet |
Şüpheli İşlem Raporlama ve Bildirim Süreçleri
Kraken Casino, tespit edilen şüpheli işlemleri ilgili finansal istihbarat birimlerine yasal süreler içinde bildirmektedir. SAR raporlama sistemi otomatik ve manuel olarak çalışmaktadır.
Şüpheli İşlem Bildirim Aşamaları:
- Otomatik Tespit: AI sisteminin şüpheli işlem işaretlemesi
- Manuel İnceleme: AML uzmanı tarafından detay analiz
- Risk Değerlendirmesi: İşlem risk skorunun hesaplanması
- Rapor Hazırlama: SAR formatında rapor oluşturulması
- Bildirim Gönderimi: İlgili otoritelere otomatik bildirim
- Kayıt Saklama: Tüm süreç kayıtlarının arşivlenmesi
Müşteri Risk Sınıflandırması ve Sürekli İzleme
Kraken Casino, müşterileri risk profillerine göre sınıflandırmakta ve sürekli izleme protokolleri uygulamaktadır. Risk sınıflandırması 6 ayda bir güncellenmektedir.
| Risk Kategorisi | Doğrulama Seviyesi | İşlem Limiti | İzleme Sıklığı | EDD Gereksinimi |
|---|---|---|---|---|
| Düşük Risk | Temel KYC | 10.000 TRY/gün | Aylık | Hayır |
| Orta Risk | Gelişmiş KYC | 25.000 TRY/gün | Haftalık | Kısmi |
| Yüksek Risk | Enhanced Due Diligence | 50.000 TRY/gün | Günlük | Evet |
| Çok Yüksek Risk | Sürekli İzleme | 100.000 TRY/gün | Gerçek Zamanlı | Tam EDD |
Çalışan Eğitimi ve İç Denetim Sistemleri
Kraken Casino, tüm çalışanlarını düzenli AML eğitimlerine tabi tutmakta ve iç denetim mekanizmaları ile süreçleri sürekli izlemektedir.
Eğitim ve Denetim Programları:
- Temel AML Eğitimi: Yeni çalışanlar için zorunlu 20 saat eğitim
- İleri Seviye Eğitim: AML uzmanları için yıllık 40 saat eğitim
- Vaka Çalışmaları: Gerçek senaryolar üzerinden aylık workshop
- İç Denetim: Bağımsız iç denetim ekibi tarafından çeyrek dönem denetim
- Sistem Testleri: AML sistemlerinin yıllık penetrasyon testleri
Türkiye’ye Özel Uyumluluk Gereksinimleri
Kraken Casino, Türkiye’deki müşterileri için MASAK gerekliliklerine uygun ek önlemler uygulamaktadır. Yerel mevzuata uyum için özel protokoller geliştirilmiştir.
| Yasal Gereklilik | Kraken Uygulaması | Raporlama Periyodu | Yaptırım |
|---|---|---|---|
| MASAK Bildirimi | Şüpheli işlemlerin 10 gün içinde bildirimi | Anlık | Zorunlu |
| TRY İşlem Limiti | Günlük 100.000 TRY işlem üst limiti | Günlük | Otomatik |
| Yerel Kayıt Saklama | İşlem kayıtlarının 8 yıl saklanması | Sürekli | Zorunlu |
| Vergi Uyumu | Gelir İdaresi Başkanlığı bildirimleri | Yıllık | Zorunlu |
Teknoloji Altyapısı ve Veri Güvenliği
Kraken Casino AML sistemleri, bankacılık seviyesinde şifreleme ve güvenlik protokolleri ile korunmaktadır. Veri işleme ve depolama altyapısı uluslararası standartlara uygundur.
Teknik Altyapı Özellikleri:
- Veri Şifreleme: 256-bit AES şifreleme ile veri koruma
- Blockchain Kaydı: İşlem kayıtlarının değiştirilemez kaydı
- Yapay Zeka: Machine learning algoritmaları ile anomali tespiti
- Bulut Altyapısı:> Yüksek kullanılabilirlik ve ölçeklenebilirlik
- API Entegrasyonu: Üçüncü parti AML veritabanları entegrasyonu
Sonuç ve Uyumluluk Değerlendirmesi
Kraken Casino, kapsamlı AML politikaları ve gelişmiş teknoloji altyapısı ile kara para aklama risklerini proaktif olarak yönetmektedir. Uluslararası standartlara ve yerel mevzuata tam uyum sağlanmıştır.
Düzenli denetimler, sürekli çalışan eğitimleri ve gelişmiş izleme sistemleri ile platform, Türkiye’deki operasyonlarında yüksek seviyede uyumluluk göstermektedir. Müşteriler, finansal işlemlerinin güvenli ve yasal çerçevede korunduğundan emin olabilirler.